حلول تمويل الشركات الصغيرة والمتوسطة في الإمارات العربية المتحدة
| ندعم اقتصاد الوطن من خلال تمكين الشركات الصغيرة والمتوسطةبحلول تمويل مخصصة. سواء كنت بحاجة إلى تمويل للشركات الصغيرة والمتوسطة، أو خيارات تمويل لتوسيع النشاط في الإمارات العربية المتحدة، أو تمويل للتوسع للشركات الصغيرة والمتوسطة القائمة، فإننا نقدم حلول تمويل سريعة وسهلة للشركات الصغيرة والمتوسطة. بصفتنا مقدم تمويل رائد للشركات الصغيرة والمتوسطة في الإمارات، نوفر مجموعة متنوعة من خيارات التمويل للشركات الصغيرة والمتوسطة، مما يضمن أن ينمو عملك ويزدهر.
ننطلق حيث يتوقف الآخرين... نقدم حلول تمويلية داعمة للأعمال، والتي تشتمل على الحلول طويلة الأجل، وتمويل رأس المال العامل، وضمانات التمويل وحلول التخفيف من المخاطر للبنوك الشريكة التي تقدم التمويل للشركات الصغيرة والمتوسطة.
وتشمل حلولنا الأخرى على تمويل الأصول الثابتة، وتمويل المشتريات والعطاءات (تمويل ما قبل البيع)، وتمويل المبيعات والفواتير (تمويل ما بعد البيع)، وتوسعة الأعمال وتمويل المشاريع.
يقدّم قسم الشركات الصغيرة والمتوسطة في مصرف الإمارات للتنمية الدعم لأصحاب الأعمال المواطنين والمقيمين ضمن 5 قطاعات رئيسية ضمن الأولويات الوطنية والتي تشمل الصناعة والرعاية الصحية والطاقة المتجددة والأمن الغذائي والتكنولوجيا المتقدمة.
وتتضمن طرق الدعم في ما يلي:
- تقديم مجموعة من الحلول التمويلية المصممة خصيصاً للشركات الصغيرة والمتوسطة.
- عقد الشراكات مع مؤسسات مالية أخرى لتوفير مصادر تمويل إضافية.
- تقديم ضمانات جزئية على التمويلات الصادرة من المؤسسات المالية الشريكة (الضمانات الائتمانية) بهدف دعم الشركات الصغيرة والمتوسطة التي لا تطابق معايير الأهلية.
- العمل عن قرب مع الشركات الصغيرة والمتوسطة لفهم احتياجات الأعمال وتطوير حلول تمويلية مخصصة لتلبية هذه الاحتياجات.
- تصميم حلول تمويلية توائم الاحتياجات المختلفة لكل شركة على حدى بما يشمل حجم التمويل وشروط السداد ونسبة الفائدة.
تم تصميم الخدمات الاستشارية للأعمال التي يقدمها مصرف الإمارات للتنمية لتمكين الشركات الصغيرة والمتوسطة من التميز في عالم الأعمال. وتشتمل خدماتنا على توفير الاستشارات في مجال التخطيط المالي والأبحاث والإدارة المالية والكفاءة التشغيلية. مما يعني أنه بات بإمكان الشركات الصغيرة والمتوسطة تحسين إمكانياتها وتجاوز تحديات السوق واتخاذ قرارات صائبة لتعزيز ميزتها التنافسية.
في مصرف الإمارات للتنمية، ندعم الابتكار...
- نساعد في تعزيز مشاريع الابتكار من خلال الدعم المالي والحلول التمويلية المرنة بالإضافة إلى تخفيف المخاطر من خلال توفير الضمانات الائتمانية والتمويل المشترك.
- نقدّم الدعم التقني والخدمات الاستشارية للمبتكرين وروّاد الأعمال بما في ذلك تخطيط الأعمال والتحليل وحماية حقوق الملكية الفكرية والامتثال.
- نتعاون مع مراكز ريادة الأعمال مثل مركز الشارقة لريادة الأعمال "شراع" ومركز محمد بن راشد للابتكار لتنظيم برامج التدريب الللازمة.
- نعقد الشركات مع مختلف أصحاب المصلحة في مجال الابتكار من أجل تسهيل تبادل المعارف والاطلاع على فرص الاستثمار المشترك.
- نشجع كافة الأعمال على تبنّي الابتكار.
- نعزز النمو الاقتصادي وتحول الأفكار المبتكرة إلى حلول عملية.
وافق المصرف على تمويلات بقيمة 1.8 مليار درهم للشركات الصغيرة والمتوسطة خلال السنة المالية 2022، أي ما يعادل زيادة بنسبة 387% مقارنة بالسنة المالية 2021 ونسبة 45% مقارنة بالربع السابق.
وتوزّعت هذه التمويلات بين تمويلات مباشرة بقيمة 1.2 مليار درهم وتمويلات غير مباشرة بقيمة 611 مليون درهم من خلال برنامج ضمان التمويل الذي يقدمه المصرف بالتعاون مع البنوك التجارية الشريكة.
الحلول التمويلية
فيما يلي بعض حلولنا للشركات الصغيرة والمتوسطة
يلتزم مصرف الإمارات للتنمية بتوفير الخدمات المصرفية الذكية للشركات الصغيرة والمتوسطة من خلال تطبيق مصرفي واحد.
- يمكن للشركات الصغيرة والمتوسطة إطلاق أعمالها مع إجراءات سريعة ومبسطة، وباقة واسعة من خدمات المعاملات، ووصول إلى العديد من منتجات التمويل.
- خدمات مصرفية رقمية آمنة ومريحة على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع.
- بدون شرط مبلغ أدنى للرصيد.
- تفعيل الحساب خلال 48 ساعة فقط، بالإضافة إلى حجز رقم الحساب المصرفي الدولي IBAN في دقائق.
سيتم تحديث تطبيق الخدمات المصرفية للأعمال بشكل مستمر لتوفير أحدث المزايا/الخدمات المتاحة في قطاع الخدمات المصرفية الرقمية للأعمال.
يعتبر مختبر الأعمال أحد الخدمات غير المالية الرئيسية لمصرف الإمارات للتنمية ويهدف لدعم المؤسسات الناشئة والمؤسسات الصغيرة والمتوسطة في دولة الإمارات، لتعزيز نموها وتوسيع نطاق أعمالها وتهيئتها للوصول إلى موارد التمويل بفعالية، مع تقليل المخاطر المالية وضمان استمراريتها التجارية. ويعد هذا مثا ًلا آخر على التزام المصرف بدعم نمو الأعمال ومساعدة المؤسسات الصغيرة والمتوسطة لتحقيق النجاح باعتبارها لاعب رئيسيي في الاقتصاد الوطني.
حلولنا:
• دورات مجانية عبر الانترنت أو وجهًا لوجه مخصصة لرواد الأعمال والشرﻛﺎت الناشئة والصغيرة والمتوسطة
• تقديم التوجيه وسبل تبادل الخبرات
• تقديم الأدوات والحلول اللازمة بالتعاون مع الشرﻛﺎء لتعزيز النمو
• الإبقاء على إطلاع بأحدث الفعاليات الهامة وفرص التواصل